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加急!又一家支付平台被查封!年交易27亿!

楼主:支付战争 时间:2021-10-12 13:15:05


建立“第四方支付平台”,专为非法私彩、赌博等网站提供充值、提现等服务,短短一年流入资金超27亿元。近日,犯罪嫌疑人薛贵、程立明等9人因涉嫌非法经营罪已被南通市港闸区检察院批准逮捕。

  建立“第四方支付平台”

  当前,支付宝、微信等“第三方支付”风靡全国,无论商场、超市购物,还是路边小摊,只要有一部智能手机,就能“无钱”走天下。如此便捷高效,让赌博、私彩等非法网站蠢蠢欲动,然而支付宝、微信财付通等第三方平台具有严格监管机制,非法网站无法接入。于是,一些“第四方支付”平台应运而生。

  据办案人员介绍,所谓“第四方支付”又称作聚合支付,是通过聚合多种第三方支付平台、合作银行及其他服务商接口等支付工具的综合支付服务。第三方支付提供的是资金清算通道,而“第四方支付”提供的是支付基础上的多种衍生服务。但其通常由个人组建,没有支付许可证也可运营,这就为赌博、私彩等非法经营提供了唾手可得的资金支付结算通道,很容易成为犯罪分子的“金融结算中心”。



三十出头的海门人薛贵就瞄上了这个“商机”。薛贵,1986年生,高中毕业后到外省做了一段时间的五金批发,后来凭着兴趣爱好自学JAVA、C++电脑编程,开了一家网页制作室,对网络技术十分精通。五年前,薛贵因开设淫秽网站被判处有期徒刑,2014年底假释出狱后,他借其母亲郁某的名义成立了普讯公司。租几间房、买几台电脑、雇几个员工,接上一根万能的网线,继续念起网络“生意经”。一开始,薛贵用自己设立的“101KA”网络平台销售点卡,可是竞争激烈,收入实在和预想落差太大。失利的薛贵回忆起开设淫秽网站时日进斗金的爽快感觉,不禁又动起了歪脑筋,他想起之前听别人提起过利用上游渠道(第三方支付)给赌博、私彩、诈骗、色情等非法网站结算资金很有“钱”途。于是,通过多方考察后,2016年初他在网络上找到一个名叫“易狐冲”的支付平台,从该平台经营人宁海天手里用3万元买下源代码,宁海天将“易狐冲”平台的程序、源代码照搬到薛贵的“101KA”,帮助薛贵建立了全新的第四方支付平台。为了掩人耳目,精明的薛贵将公司伪装成需要走账支付的生鲜超市、商城这样的普通商户,敲定了上游渠道。

  寻找下游商户

  作为一个“江湖老手”,薛贵明白只有找到固定的结算资金源头,自己的公司才算盘活了。于是,薛贵又立刻招兵买马,在公司设立了商务部、技术部、风控部、下发部等八大部门,分别负责发展客户和下级代理、维护和研发平台、审查提现申请、下发资金等,可谓是组织严密,分工明确。同时,还四面出击,到各大论坛、微信群、QQ群招揽客户,甚至在百度推广上做广告,用“BC、SC、QB”等拼音缩写代替“博彩、时时彩、棋牌”等敏感词。宣传很快就起到了效果,大量的客户蜂拥而来。在接下来的日子里,一切都按照薛贵计划的那样发展,玩家通过个人终端源源不断地充值、提现,滚滚而来的巨额钱财通过普讯公司流入赌博、私彩等非法网站经营人手中,一时间,都赚得盆满钵满。



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